Разработка криптовалютной биржи под ключ

Что важно и что нужно использовать при создании своего сервиса, каких ошибок следует избегать, чтобы сделать успешный проект.

Что такое криптобиржа

Криптобиржа — это торговая платформа в виде сайта, на которой продают, покупают, обменивают различную криптовалюту по рыночным ценам.  Аналогично Форексу она сводит вместе покупателей и продавцов валюты, обеспечивая надежность сделок между теми, кто прошел регистрацию на платформе.

Как и любая биржа вообще, она работает на торговом движке, от оптимизированности кода которого зависят корректность и скорость выполнения операций и других функций, в том числе отображение курса, актуальных сделок и прочего.

Движок проверяет размещаемые ордера на обеспеченность активами, ведёт учёт ордеров в базе данных, подготавливает данные для отображения в веб/мобильном приложении или торговом терминале.

На протяжении последних лет, особенно начиная с 2020 года, наблюдается рост числа новых криптовалютных бирж, каждая из которых стремится предложить уникальные функции и удобства.

Например, децентрализованные платформы обеспечивают прямую торговлю между пользователями, что исключает необходимость в посредниках. Это дает возможность значительно снизить комиссии и повысить уровень доверия к платформе.

А чтобы создать успешный проект, надо учитывать требования клиентов и адаптировать платформу под их нужды.

Биржа играет роль посредника между продавцами и покупателями, обеспечивая безопасность, предоставляя кошельки, инфраструктуру и различные способы проведения операций с помощью обширных средств. Первые платформы для торговли были централизованными и позволяли торговать только криптой, без фиатных (традиционных) денег.

По мере развития рынка возникла такая классификация бирж:

1. Биткоин-биржи или альткоин-биржи, где торгуют только криптовалютами, преимущественно в парах с биткоином и популярными альткоинами.
2. С обменом на фиат, где торгуют криптой как в парах с ними же, так и с фиатными валютами.
3. С деривативами, где торгуют договорами о будущей цене криптовалюты, размещая ордера на короткую или длинную позицию.
4. С маржинальной торговлей, которые предоставляют кредитное плечо.
5. Централизованные биржи (CEX) зарегистрированных компаний, которые устанавливают правила торговли, обычно работают по лицензии, подчиняются регуляторам.
6. Децентрализованные биржи (DEX), которые создают рынки алгоритмически и контролируют их через протокол, работают на основе смарт-контрактов и автоматического маркетмейкера, никем не регулируются.

Многие из них имеют характеристики одновременно нескольких типов, а крупные CEX часто запускают дочернюю DEX.

Популярные криптовалютные биржи

На рынке работают более 800 бирж, проверенных и добавленных на Coinmarketcap. Каждая из них старается предоставить пользователям особенные условия и наивысшие меры по безопасности, что считается немаловажной частью этого рынка.

При создании биржи нужно учитывать, что трейдеры обращают внимание на следующие основные характеристики:

• ассортимент добавленных монет и токенов, доступных валютных пар;
• комиссионные за торги, маржу, ввод, вывод;
• способы ввода и вывода валют (в том числе фиатных);
• ликвидность, суточный объём торгов, курс валют;
• защита пользовательских аккаунтов и биржевых кошельков.

Популярнее всего спотовые CEX. Среди них в топ-10 всегда занимают места такие биржи как Binance, Coinbase, Kraken, согласно Coinmarketcap.

Binance

Binance была запущена в Гонконге в 2017 году, а в 2018-м переехала на Мальту. Всего за пару лет она выросла из рядовой платформы для торгов в целую экосистему, в которой сегодня работают 12 проектов. Binance предлагает 8 сервисов для обычной торговли, 7 — для торговли деривативами, 10 — для заработка и инвестирования.

Характеристики Binance:

• централизованная, зарегистрирована в AMF (Франция), FIU (Литва), FSA (Швеция), OAM (Италия), Банке Испании;
• нативная монета BNB и стейблкоин Binance USD (BUSD), приносящие выгоды держателям;
• 389 доступных валют;
• 11 фиатных валют: AUD, BRL, EUR, GBP, NGN, PLN, RON, RUB, TRY, UAH, ZAR;
• 1661 торговая пара;
• поддержка деривативов и маржинальной торговли;
• есть реферальная программа.

Сайт: www.binance.com

Coinbase

Компания Coinbase была основана в Калифорнии (США) в 2012 году. В первой версии называлась GDAX, а всем известная версия Coinbase Pro была запущена в 2018 году. Coinbase предлагает 13 сервисов частным пользователям, 9 сервисов институционалам, 10 инструментов разработчикам.

Характеристики Coinbase:

• централизованная, зарегистрирована в FinCEN (США) и FCA (Великобритания);
• нативный стейблкоин USD Coin (USDC);
• 246 доступных валют;
• 3 фиатные валюты: EUR, GBP, USD;
• 527 торговых пар;
• поддержка деривативов;
• есть реферальная программа.

Сайт: exchange.coinbase.com

Kraken

Компания Payward была основана в Калифорнии (США) в 2011 году. Она запустила биржу под названием Kraken в 2013 году. Kraken периодически поглощает другие аналогичные платформы и приобретает сервисы, например: Cavirtex, CleverCoin, Coinsetter, Crypto Facilities, Glidera и Cryptowatch.

Характеристики Kraken:

• централизованная, зарегистрирована в FinCEN (США), FINTRAC (Канада), FCA (Великобритания);
• 229 доступных валют;
• 7 фиатных валют: AUD, CAD, CHF, EUR, GBP, JPY, USD;
• 729 торговых пар;
• поддержка деривативов и маржинальной торговли;
• есть реферальная программа.

Сайт: www.kraken.com

С появлением новых бирж, рынок становится более конкурентоспособным. Это способствует инновациям и разнообразию как сервиса, так и всего бизнеса. Однако также существуют определенные вопросы к таким проектам, относящиеся к безопасности, легальности и репутации некоторых, что означает, что для них в общем нужен несколько особый подход.

Доходы популярных криптовалютных бирж

Сколько зарабатывают популярные биржи? Они получают основной доход с комиссионных за торги и вывод крипты/фиата со счёта, но не думайте, что если задрать комиссию, то можно увеличить прибыль в разы, все нужно делать с умом.

Так, с комиссией 10 $ никто не будет торговать на бирже. Торги облагаются по минимуму, если рассчитываться за комиссии нативными биржевыми токенами, а также торговать в очень больших объёмах ежемесячно. Поэтому в таблице ниже примеры комиссий начинаются с 0 %.

Как правило, биржи не берут комиссию за пополнение баланса кошелька. Комиссия за вывод криптовалют почти полностью уходит на оплату майнерам или стейкерам сети, через которую проводится транзакция.

Учитывая, что в каждой сети свои тарифы, мы для ориентира указали только комиссии за вывод BTC и ETH.

Последний столбец, с суммой объемов в июне 2025, поможет подсчитать примерный доход, который получает такой бизнес в сутки только от спотовой торговли (покупка/продажа).

Нужно взять среднее от комиссий для мейкеров и тейкеров и умножить на объём — получите среднюю прибыль популярной биржи.

Как открыть криптобиржу

Создание криптовалютной биржи — перспективный бизнес, учитывая рост популярности цифровых активов. Однако этот путь требует серьезного подхода, учитывая высокий уровень конкуренции и ожидания пользователей.

Чтобы сделать выбор в пользу успешного проекта, необходимо учитывать ключевые факторы, начиная от архитектуры платформы до её защиты от взлома.

Практикуется два подхода: создать криптовалютную биржу с нуля, либо покупка готового программного решения.

С нуля

Сложный (с технической точки зрения), но грамотный подход, который позволяет лучше узнать крипторынок, пройдя все этапы создания будущего собственного продукта от проработки концепции до финального релиза, это нужно и важно.

В базовой версии криптобиржа состоит из торгового движка, панели администратора, базы данных, пользовательского интерфейса, центра управления учётными записями, веб-кошельков, а также сервера, на котором все это расположено.

Помимо этого, не стоит забывать и про лендинг. Проектирование сайта (лендинга) для криптовалютной биржи — не только разработка интерфейса, но и серьезный подход к SEO и маркетингу.

Преимущества подхода:

• уверенность в безопасности;
• получение индивидуального продукта;
• возможность дорабатывать и улучшать биржу.

Недостатки подхода:

• запуск занимает больше времени, чем установка готового решения;
• в итоге криптобиржа под ключ обходится дороже, чем покупка готового решения.

Polyx как пример создания криптобиржи с нуля

Нам поставили задачу: сделать криптовалютную биржу так, чтобы получился сервис «всё-в-одном».

Её клиентами должны были стать не только профессиональные трейдеры и инвесторы, но и рядовые пользователи, которые могли бы покупать криптовалюту как любой цифровой товар. Поэтому к базовой версии мы добавляли разные полезные сервисы, чтобы расширить охват аудитории.

На сегодня платформа Polyx.net состоит из 11 компонентов:

1. Биржа.
2. Криптообменник (на базе биржи).
3. Веб-кошелёк для криптовалют.
4. Портфель для криптоактивов.
5. Реферальная программа.
6. Блог с новостями о криптовалютах.
7. Мобильный кошелёк (отдельные приложения для iOS и Android).
8. Нативный токен PLX с возможностью стейкинга.
9. Лаунчпад для криптопроектов.
10. P2P-маркетплейс.
11. DEX на поддомене.

Мы реализовывали их не сразу, а поэтапно. Для большинства заказчиков так удобнее: можно контролировать ход работы, планировать бюджет, предлагать новые идеи в процессе разработки, заказывать дополнительные разделы и функции постепенно.

Создание криптобиржи под ключ заняло у нас 3 месяца (в 2019 году), туда вошли первые 6 компонентов. В 2021 году дополнили её компонентами № 7, 8, 9, а в 2022-м — ещё парой актуальных компонентов.

Учитывая, что рынок криптовалютных систем продолжает расти, разработка нового проекта в этой сфере может стать перспективным вложением.

Использование технологий блокчейн позволяет решить многие проблемы традиционных финансовых систем, такие как медленные транзакции или высокая стоимость операций.

White-label решение

White label — это адаптация уже разработанного готового продукта (например, обменника или P2P-сервиса) под ваш собственный бренд. Криптобиржа на готовом движке может стать временной альтернативой или дополнительной услугой, которую вы хотели бы предложить своей аудитории.

Как правило, основная деятельность покупателя white-label решения не связана с криптовалютами, но довольно близка по тематике. В таком случае продукт на готовом движке помог бы удовлетворить спрос на сопутствующие услуги или привлечь новых клиентов.

Преимущества подхода:

• быстрая настройка и запуск;
• небольшие первоначальные затраты.

Недостатки подхода:

• нет доступа к исходному коду, нет уверенности, что он безопасен;
• сложность кастомной доработки, которая обойдётся дороже движка;
• постоянная зависимость от разработчика — владельца ПО.

В 2025 году такие решения стали стандартом индустрии, поскольку они значительно повышают уровень доверия среди клиентов и инвесторов.

Какие полезные функции нужны бирже

Ваш выбор функций для биржи напрямую влияет на успех биржи. Вот перечень инструментов, которые необходимо внедрить:

• многоуровневая система безопасности;
• поддержка социальных сетей для авторизации и продвижения;
• популярные платёжные системы для внесения и вывода средств;
• возможность проводить IEO и листинг новых монет;
• аналитические инструменты, позволяющие отслеживать данные с биржевых графиков.

Важно также организовать сотрудничество с экспертами в области блокчейна и маркетинга. Привлечение партнеров поможет ускорить процесс выхода на рынок и разработать очень востребованный продукт.

Основные шаги разработки биржи

Формирование концепции проекта

1. Определение ключевой аудитории и рыночной ниши.
2. Изучение конкурентов и их функциональных возможностей.
3. Выбор модели монетизации: торговые комиссии, листинг новых монет, IEO для привлечения инвестиций.

Техническая основа

1. Разработка надежного движка биржи для обработки транзакций и построения биржевых графиков.
2. Интеграция системы безопасности биржи для защиты от взлома.
3. Установка максимальной пропускной способности биржи, чтобы она быстро обрабатывала большой объем операций.

Пользовательский интерфейс и удобство

1. Создание дизайна и удобного интерфейса биржи, который подойдет как новичкам, так и опытным трейдерам.
2. Создание или внедрение инструментов для отслеживания изменения цен в реальном времени и анализа рыночной истории.
3. Адаптация биржи под мобильные платформы для доступа 24/7.

Маркетинг

Для привлечения аудитории необходимо запустить эффективную рекламную кампанию. Сюда входят:

1. Использование интернет-рекламы на популярных площадках.
2. Продвижение через социальные сети и участие в профильных форумах.
3. Рассылка информационных материалов через e-mail, чтобы отправить заинтересованным пользователям подробную информацию о проекте.

Реклама должна быть направлена на повышение доверия. Важным шагом станет публикация успехов биржи, истории её создания и стратегических планов.

Разработка торговых платформ в соответствии с ЭПР

Компаниям, работающим в сфере криптовалют и финтеха, важно соблюдать законодательные требования. В России одним из таких нормативных требований стал экспериментальный правовой режим (ЭПР), который предоставляет возможность тестировать инновационные решения на специальных условиях.

Экспериментальный правовой режим — это специальный правовой механизм, который позволяет компаниям тестировать инновационные технологии и проекты в отдельных секторах экономики с минимальными юридическими ограничениями.

В России ЭПР был создан, чтобы упростить внедрение новых технологических решений в таких областях, как финтех, блокчейн и цифровые активы. Благодаря ЭПР компании могут разрабатывать и тестировать свои проекты, включая криптовалютные торговые платформы, в рамках специально установленных правил, не нарушая действующее законодательство.

ЭПР необходим по 4 причинам:

1. Тестирование инноваций. Он дает возможность компаниям запускать проекты в условиях легальной «песочницы», где соблюдаются базовые правовые нормы, но без чрезмерного давления со стороны регуляторов.
2. Юридическая защита. Компании, работающие в рамках ЭПР, получают защиту от возможных юридических последствий, что позволяет снизить риски для бизнеса.
3. Регулируемая среда. Платформы, разработанные в рамках ЭПР, проходят тестирование на соответствие государственным стандартам и требованиям безопасности.
4. Поддержка инноваций. Государственные органы активно поддерживают компании, участвующие в ЭПР, что ускоряет внедрение новых технологий в реальный сектор экономики.

Разработка торговых платформ, в том числе и криптовалютной биржи, в рамках ЭПР позволяет:

• легально запускать и тестировать торговую платформу с соблюдением действующих законов;
• предоставлять пользователям безопасные условия для операций с цифровыми активами;
• получать поддержку на каждом этапе внедрения и регулирования со стороны государственных органов.

Наша компания разрабатывает криптовалютные торговые платформы, которые полностью соответствуют требованиям ЭПР, обеспечивая нашим клиентам не только техническую надежность, но и юридическую безопасность.

Интеграция с ЭПР позволяет запускать биржи и финансовые платформы с уверенностью в их легальности и соответствии актуальным законодательным требованиям России.

Финансово-юридические вопросы

Может показаться, что главное при создании криптовалютной биржи — решить технологические задачи, но на практике всё по-другому. По нашим оценкам, более половины времени уходит на решение финансово-юридических вопросов.

Перечислим, что делать, чтобы решить все эти вопросы и добиться успешного выполнения этой цели.

Регистрация юридического лица

Выбирается юрисдикция, лояльная к криптовалютным сервисам. Это не так уж легко, ведь криптовалюты до сих пор не получили массового признания и одобрения правительствами большинства стран. Вот какие государства приветствуют криптовалюты: Мальта, Нидерланды, США, Швейцария, Эстония.

Получение лицензий

Во многих странах деятельность, связанная с торговлей и хранением криптовалют, требует отдельного лицензирования. Например, в Эстонии нужно обязательно получить две лицензии: на хранение криптовалют (для кошельков) и на обмен криптовалют на фиат (для бирж или обменников).

KYC, KYT, AML-комплаенс

Участники финансовой системы должны соблюдать законы о противодействии отмыванию денег (AML). Пятая Директива AML, которая действует в Евросоюзе с 10 января 2020, предъявляет жёсткие требования к процедурам верификации клиентов и их операций.

KYC (Know Your Customer) — знай своего клиента. Это требование регуляторов верифицировать личности и адреса проживания пользователей. Вы, конечно, можете сами собирать документы у пользователей, проводить верификацию и сверять данные по разным базам (PEP, санкционные списки и прочие).

Хотя проще обратиться к сервисам, которые помогают внедрить нужные проверки легко и недорого:

• Sum and Substance из Великобритании (sumsub.com);
• Trulioo из Канады (trulioo.com);
• Veriff из Эстонии (veriff.com).

KYT (Know Your Transaction) — знай свою транзакцию. Это требование регуляторов проверять криптовалюты, поступающие от пользователей, и блокировать поступившие из сомнительных источников. Это не даст попасть в обращение монетам, которые использовались в криминальной деятельности, наркоторговле и финансировании терроризма. Здесь тоже помогут разные сервисы, которые позволяют проверять транзакции по API.

AML-комплаенс — соблюдение антиотмывочных законов. В штате криптобиржи должен состоять сертифицированный AML-officer, который будет отслеживать подозрительные транзакции, составлять SAR (Suspicious Activity Reports) и отправлять их в службы финансового мониторинга. Он должен иметь финансовое образование и сертификат одного из признанных мировых сообществ:

• International Compliance Association (int-comp.org);
• Association of Certified Anti-Money Laundering Specialists (acams.org).

Позаботьтесь о выполнении установленных требований (и важно выполнить их без каких-либо ошибок), прежде чем переходить к открытию банковского счёта. Без этого у вас вряд ли получится завести счёт.

Открытие счёта в банке

Это самая сложная задача для бизнеса при запуске биржи или обменника, на которую придется потратить много времени.

Как оказалось, банки считают криптовалютную деятельность высокорисковой, поэтому с вероятностью в 99 % откажутся открывать счёт в Европе, даже если ваша компания получила необходимые лицензии и соблюдает антиотмывочные законы.

Единственный способ получить расчётный счёт — открыть его в учреждении электронных денег (EMI). Суть их работы в том, что когда вы переводите им фиатные валюты, они автоматически обмениваются на электронные деньги.

А когда вы выводите фиатные валюты со счёта, происходит погашение этих электронных денег. Немного запутанно, но пользоваться можно. Там тоже есть жёсткие требования, но их выполнить реально.

Вот финансовые учреждения, которые открывают IBAN-счета криптовалютным сервисам:

Стоимость указана на июнь 2025.